「お客さま本位の業務運営に関する方針」策定について

株式会社小瀬徳・大坪保険事務所〈保険相談オフイス〉「以下、保険相談オフイス」では、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定いたしました。
私たち保険相談オフイスでは「私たちは常に親切・丁寧であり続け、関わる全ての人がいつも笑顔で安心した毎日を過ごせるよう、保険のプロとして万全のサポートを目指します」という経営理念のもと、活動指針は「１．思いやりを持って行動します。２．向上心を持って夢を持ち続けます。３．真心を持ち 傾聴を心がけ 笑顔で行動します。４．社会貢献できる企業を目指します。５．コンプライアンスを遵守しお客さま本位の募集活動を徹底します。」を実践しつつ、保険相談オフイスの全スタッフが同じ志をもって、お客さまひとり一人の身近な存在として寄り添うことでお客さま本位の業務運営を推進してまいります。

お客さま本位の業務運営方針

方針１．お客さまへ寄り添い、常に親切、丁寧なサポートをします

経営理念に則り、お客さまひとり一人の身近な存在として、安心と安全をお届けできるように万全のサポートを目指します。

方針２．お客さまの要望に合った保険提案と情報の提供を実施します

お客さまへの保険募集にあたり、わかりやすい情報提供とお客さまひとり一人のご意向に沿った最適な保険選びをサポートいたします。

方針３．お客さまに安心と満足を頂けるご契約管理・事故対応を行います

ご契約後もご契約の継続・変更・解約等を迅速かつ適切に行います。またお客さまが迅速で適正な保険金の支払いを受けられるよう、お客さまの保険金請求のお手伝いをするとともに、お客さまに寄り添った事故対応サービスを実践します。

方針４．お客さまの声を真摯に受け止めます

お客さまから寄せられたご意見・要望・お褒め・ご不満の声は真摯に受け止め社内で共有し、業務運営や経営改善に活かします。

2023年度「お客さま本位の業務運営の方針」に係る評価指標

1．経営理念の周知・コンプライアンス研修の実施

定期的な全体ミーティング時に全員で唱和します。コンプライアンス研修についても、全体ミーティング時に行います。

2．損害保険継続率・生命保険継続率

損害保険継続率・生命保険継続率はお客さまの要望に的確にお応え出来ているかの結果を表していると考え、損害保険継続率（自動車）９５％以上、生命保険継続率９０％以上を目標とし、検証を行い、社内で共有します。

3．早期更改率・ドラレコ付帯率

ご継続の手続きを早期に完了させていただくことで、継続漏れを防止し、保険証券を早くお手元にお届けすることがお客さまの安心と信頼につながると考え、早期更改率９０％以上を目指します。
事故時のお客さまへの迅速な対応と不安を解消し、事故の早期解決をはかるために、ドラレコ付帯率１０％を目標とします。

4．お客さまの声

お客さまの声を活かす取り組みとして「お客さまの声委員会」を設置致します。 お客さまアンケートや、各募集人がお客さまから直接いただいた声を日々チェックし、お客さま対応が必要な苦情については、解決に向けて早急に対応します。
又、毎月初めに「お客さまの声委員会」を開催し、前月いただいたお客さまの声の内容をメンバーで確認の上、課題の発見、再発防止のための仕組みの見直しを行い、メンバーより各店舗の募集人に伝えることで、全社員で共有します。
決定した事項については、次月以降の「お客さまの声」委員会で結果の検証を行い、検討・実行、結果の検証のサイクルを繰り返す事で、事業活動の品質向上につなげていきます。

策定日　2023年4月1日
株式会社小瀬徳・大坪保険事務所
〈保険相談オフイス〉　役職員一同

～お客さまへの販売・勧誘にあたって～

お客様の視点に立ってご満足いただけるように努めます。

◆保険その他の金融商品の販売にあたって

・お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
・特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
・お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
・お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

◆各種の対応にあたって

・お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
・保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
・お客様のご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。

各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます。

・保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
・適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
・お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適正な取扱いおよび厳正な管理をいたします。
・未成年の方、特に満１５歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

以上の方針は「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」（平成12年法律第101号）に基づく弊店の「勧誘方針」です。

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